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四、 理财目标:未来2-5年对小张先生来讲

2019-10-31 20:57 - 查看:
票型开放式基金。这个投资账户对小张先生来讲十分重要,只要能长期坚持下去,十几年甚至几十年过后复利投资所形成的巨大财富应该足够 期满或期间有任何重大生活状况变化,它可

  票型开放式基金。这个投资账户对小张先生来讲十分重要,只要能长期坚持下去,十几年甚至几十年过后复利投资所形成的巨大财富应该足够

  期满或期间有任何重大生活状况变化,它可c) 调整存款结构:将16万元定期存款做部分提支10万元准备进行投资,该规划保质期一年,已赞过已踩过你对这个回答的评价是?评论收起匿名用户式基金(积累投资经验、追求较高收益)。其余6万元可以继续做定期存款。但结构需要调整一下。

  e) 设立投资储备帐户、进行养老安排:开立活期储蓄卡帐户(可指定为个人结算帐户),每月存入2000元采用定期定额的投资方式购买股

  二、 通过对小张先生个人经济情况的分析,我认为他目前财务状况的主要问题是:

  (养老安排是理财规划的一项重要内容,我个人认为在目前通货膨胀率较高、名义利率较低的时期不宜急于购买。应及时通知理财经理,用于继续教育或弥补应急帐户资金的不足,存单到期在投资的同时又可随时变现,以便调整理财规划。此种方式较为灵活,较适养老型保险品种,

  的投资品种。我的建议是将10万元投资于多种开放式基金:其中5万元购买货币型开放式基金(流动性强、收益稳定);5万元购买股票型开放

  由于年龄越低,保费越少,所以及早购买那种以重大疾病为主险,住院医疗、重大意外为附险的险种,为自己安排重病、意外方面的保障不失

  突发事件的应急资金;有足够的易变现的资产可以随时满足消费需求;正在逐步实现资本的积累,作为今后的生活储备;尝试投资一定风险的

  年轻的小张先生身故或患重疾的可能性很低,但是发生意外事故的风险也不可忽视。所以,一份可保终身意外的保险是十分必要的。

  。目标:希望近期购置按揭住房一处,首付 + 装修约花费10万元;购置小轿车一辆,价值10万元以内。

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  d) 尝试进行投资:由于小张先生没有任何投资经验,平时工作又比较繁忙,所以不提倡其进行例如股票、外汇买卖等较为复杂又耗费精力

  2012-11-30展开全部同学,别抄你选择的满意回答。这个是复制黏贴的,很多人都搜索到了已赞过已踩过你对这个回答的评价是?评论收起

  资金的流动性,避免提前支取时利息受损,又能享受到三年期较高存款利率,这种存款理财技巧比较适合于小张先生这类客户。

  a) 开立储蓄存折,存入1万—1.5万元作为应急资金(应付突发的、出乎预料的费用)。

  四、 理财目标:未来2-5年对小张先生来讲,无论在事业上还是生活上都是最重要的时期,变数大、开销大,所以理财规划的主要目标应

  通过与小张先生多次交谈,我发现他虽然年纪不大,但谈吐斯文、行为举止颇为老成、不奢华浪费,是一位有抱负的上进青年。个人经济

  后,建议将其分为三部分(各2万元)分别存为一年期、两年期、三年期三张存单。每年一张存单到期时,都转存为三年期存款。这样既保证了

  业IT行业白领,月收入1万元,月开支情况如下:娱乐健身费1200元;交通费300元;通讯费200元;旅游消费月均250元;上交家人2500元。现

  放在:在充分保证流动性的基础上实现资金的保值增值,尽量避免片面追求高利润的风险投资。所以在投资品种的选择上应着重于稳定增长并

  以通过多种方式实现。购买养老型保险只是若干养老方式中的一种,但并不是唯一的,所以和其他长期投资一样,也需要考虑购买时机)

  为如此,小张先生工作两年多居然积攒下了20多万元存款,这真有点出乎我的意料。他的家庭状况较宽裕,小张先生无任何生活负担。本人职

  如果将规划前后做比较,可以发现:现在的小张先生不会再有后顾之忧;意外伤害保险、医疗保险为他提供了全面的人身保障;有了对付

  推荐于2016-05-20展开全部您好,朋友··下面是一个专业理财经理的个人理财分析报告,您可以参考下,他主要有几大要素,以及如何去分析;

  三、 未来主要任务:在建立全面的保险保障、解决后顾之忧的同时,实现资本的积累,逐步完成购房、购车、结婚、安家、养老等人生目

  小张先生1979年出生,未婚。同大多数年轻人一样,爱交朋友、好玩,但与同龄人相比,我觉得他性格中多了一份沉稳和内敛,也许正因

  月的固定存款行为希望能培养其节约、存款的习惯。但应注意的是,现阶段存款利率较低,不宜做长期储蓄,所以存款以一年期为最佳。另外

  b) 设立强储蓄帐户:开立一年期零存整取帐户,月存入2000元。小张先生年纪较轻、抵制力不足,所以储蓄理财意识的培养非常重要,每

  具有一定的流动性的品种,尽量避免风险较大(如股票)或变现较难的中长期投资品种(如3-5年期的国库券)。

  有银行定期存款16万元,参加社会保险保障,无任何投资经验。风险偏好:性格较沉稳,属理智型投资者,不愿冒高风险,但也希望尝试投资

  展开全部把日常的开支和投资都整理出来 然后安比例计算 看有没有达到自己的目的已赞过已踩过你对这个回答的评价是?评论收起

  小张先生是张先生的独子,自从上次为张先生进行个人财务分析后,他对个人理财产生了浓厚的兴趣。他多次表示给他的儿子也“看看”,分

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